최근 은행 예금 리자가 끊임없이 하락하는 추세 속에서 금 가격의 급속한 상승은 더 많은 투자자들의 눈길을 끌고 있으며 각종 불법 금거래로 인한 투자 함정도 덩달아 많이 발생하고 있어 경계심을 불러일으킬 필요가 있다. 현재 불법 금거래의 주요 표현 형식은 다음을 포함하나 이에 국한되지 않는다.

첫째는 경외기구가 경내에서 대리회사 형식을 차용하는 것이다. 이런 종류의 회사는 보통 향항 또는 런던 현물금거래시장 회원단위의 경내의 대리회사 신분, 례를 들면 ‘모 국(향항)**대표처’나 ‘**투자자문회사’ 등으로 불법 금거래를 할 때 왕왕 투자자에게 거래보증금을 딸라로 바꾸어 그 지정한 경외은행구좌로 송금하여 금거래를 하도록 요구하는데 거래 레버리지는 보통 100배이다. 둘째는 경내에 등록된 회사가 황금거래시장 회원의 내륙주재 지사 또는 사무소 명의를 사칭하여 고객을 모집하는 것이다. 그 거래 소프트웨어 시스템은 실질적으로 정규 국제황금시장 거래시스템과 련결되지 않고 단지 가상시세 시스템일 뿐이며 거래 과정에서 고객이 빈번하게 조작하도록 지도하고 네트워크 서버를 중단하거나 시보를 연기하여 투자자가 제때에 주문을 내려 거래할 수 없게 하는 등의 수단을 통해 고객이 손실을 입게 한다. 셋째는 경내 회사가 자체 거래 플랫폼을 개설하여 불법 온라인 금거래를 펼치는 것이다. 이런 회사들은 대부분 실물 금 판매를 명분으로 스스로 거래 소프트웨어를 개발하고 스스로 거래 규칙을 작성하여 시장조성자의 방식으로 투자자들에게 금 거래 플랫폼을 제공한다. 일단 문제가 생기면 회사는 투자자들에게 책임과 경제적 손실을 떠넘기고 스스로 돈을 들고 도주한다. 넷째는 경내 귀금속거래소 회원 또는 회원 대리상의 신분으로 은, 팔라듐(钯) 등 귀금속 업무를 대리하는 명목으로 불법 금거래에 종사하는 것이다.

불법 금거래 회사가 고객을 유치하는 주요 수단은 다음과 같다.

첫째는 대리상을 발전시키는 것이다. 현재 각종 불법 금거래 회사들이 고객을 유치하는 중요한 수단중 하나는 지사나 대리상을 발전시켜 지사나 대리상이 고객을 찾는 것을 도와주는 것이다. 둘째는 텔레마케팅(电话销售)이다. 고객의 전화번호를 확보한 후 전문가를 고용하여 전문 선생님의 지도를 제공하거나 고수익을 약속하는 것을 미끼로 투자자들을 유인하는 것이다. 셋째는 중개인을 고용하는 것이다. 지원자들을 대상으로 짧은 투기 교육을 실시한 후 지원자가 몇달 동안 매달 5%의 수익률을 올리면 정규직이 될 수 있다고 제안한다. 일자리를 얻기 위해 지원자는 스스로 돈을 내서 투자하지만 보통 지원자가 수개월 련속 수익을 내기 힘들고 사기를 당하고 마는 경우가 태반이다. 넷째는 인터넷 광고, 채팅이다. 유명 사이트에 광고를 끼워넣거나 게시판에 글을 올리고 QQ 그룹 채팅 등 형식으로 투자자의 주의를 끌고 고객이 사기를 당하도록 유인하는 것이다.

광범한 황금 투자자들은 상술한 형식의 투자함정을 경계하고 불법거래를 멀리하여 재산 손실을 피해야 한다. 정규적인 경로를 통해 금 투자를 진행하고 규범적으로 거래해야 더욱 안심할 수 있다. 현재 국내의 합법적인 금 거래 플랫폼은 상해황금거래소와 상해선물거래소 두군데 뿐이다. 개인투자자가 상해황금거래소 업무에 참여할 경우 그 금융류 회원(주로 상업은행)을 통해서만 황금 현물 및 연기 상품을 매매할 수 있다. 기관투자자는 상해황금거래소 금융류 회원 또는 종합류 회원을 통해 황금 현물 및 연기 거래를 진행할 수 있다.

상업은행은 중국 장외황금시장의 중요한 참여자로서 회원자질에 따라 투자자를 위해 상해황금거래소 업무를 대리하는 것외에 종이황금(纸黄金), 실물황금, 황금재테크 등 업무를 개설하여 개인투자자들이 선택하도록 제공하며 현재 주내 주요 금융기구는 모두 황금투자업무를 처리할 수 있다. 개인투자자들은 금 ETF 펀드를 구입하는 채널을 통해 금시장에 투자할 수도 있다. 개인투자자도 금 소매시장에서 실물 금괴와 금 장신구 등 금 제품을 구입하여 재테크 투자를 할 수 있다.

　　중국인민은행 연변주중심지행